上海警方捣毁一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙，介绍了案件的发现过程、犯罪团伙的组织架构、可能利用“亲属卡”实施诈骗的场景，以及目前案件的进展和警方的相关建议。
在如今复杂多变的网络环境中，诈骗手段层出不穷。有这样一个犯罪团伙，他们以“网络兼职”为幌子，大肆招募团伙成员。当那些前端的电诈分子成功得手后，这些团伙成员便会迅速添加被害人的好友，接着绑定对方送出的“亲属卡”。之后，他们会毫不留情地迅速进行扫码支付或者转账卡内的授权金额，以此来转移涉诈资金。
日前，上海警方凭借着敏锐的洞察力和高效的行动力，成功捣毁了这个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙。此次行动中，警方抓获了以陈某、庞某、黎某为首的30名犯罪嫌疑人，而涉案金额更是高达300余万元。
故事要追溯到去年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，侦查员发现了一个异常情况。涉案嫌疑人王某的社交账号中竟然绑定了被害人授权的“亲属卡”，这一发现立刻引起了侦查员的高度关注。据王某交代，利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，具有很强的隐蔽性，不容易被平台察觉。
为了精准打击此类犯罪行为，浦东警方迅速成立了专案组，展开了深入的研判侦查。经过不懈努力，警方很快查明了一个组织架构清晰、人员分布在外省各地的“跑分洗钱”犯罪团伙。
犯罪团伙利用“亲属卡”转移涉诈资金。上海警方供图
进一步调查发现，该犯罪团伙层级分明、分工明确。处于核心层的人员负责对接上游犯罪集团，同时对新加入的成员进行培训，让他们熟悉犯罪流程和手段。中间层则负责管理下级群组，合理分配资金转移任务，确保整个犯罪链条的高效运转。而执行层的人员则通过频繁更换的聊天群组接收指令，利用“亲属卡”实施资金转移活动，他们就像犯罪机器上的一个个齿轮，精准地完成着自己的任务。
结合这起案件，上海警方还梳理出了五类可能利用“亲属卡”实施诈骗的场景。第一类是投资理财类诈骗，诈骗分子会以高额回报为诱饵，吸引被害人投入资金，然后通过“亲属卡”转移资金。第二类是刷单类诈骗，他们会让被害人先完成一些小额刷单任务并给予报酬，获取信任后再诱导被害人进行大额刷单，最后利用“亲属卡”将资金转走。第三类是冒充公检法类诈骗，诈骗分子冒充公检法工作人员，以被害人涉嫌违法犯罪为由，要求被害人配合调查，通过“亲属卡”进行资金清查。第四类是交友类诈骗，骗子会在社交平台上与被害人建立感情，然后编造各种理由让被害人使用“亲属卡”转账。第五类是所谓“误操作”诈骗，这类犯罪利用公众对“亲属卡”功能的认知盲区，让被害人误以为是正常操作，从而实施诈骗。
目前，陈某、庞某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人也已被浦东警方依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中，相信警方会将整个犯罪链条彻底斩断。为了防止类似的诈骗案件再次发生，警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。
上海警方破获利用“亲属卡”转移涉诈资金犯罪团伙的案件，包括案件发现、团伙架构、可能的诈骗场景以及目前进展和警方建议。该案件凸显了诈骗手段的隐蔽性和多样性，警方的行动及建议有助于打击此类犯罪和保障公众财产安全。
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