上海警方捣毁一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙，介绍了案件的发现过程、犯罪团伙的组织架构和作案手法，以及目前的处理情况，同时警方给出了防范建议。
南都记者了解到，日前，上海警方成功捣毁了一个借助“亲属卡”功能来转移涉诈资金的犯罪团伙。此次行动中，警方抓获了以陈某、庞某、黎某为首的30名犯罪嫌疑人，涉案金额高达300余万元。
回溯到去年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，侦查员发现了一个异常情况。涉案嫌疑人王某的社交账号中绑定着被害人授权的“亲属卡”，这一细节立刻引起了侦查员的高度关注。据王某交代，他利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，这种方式隐蔽性更强，不容易被平台察觉。
经过专案组深入侦查，挖出了一个组织架构清晰、人员分布在外省多地的“跑分洗钱”犯罪团伙。这个犯罪团伙层级分明、分工明确。核心层的主要任务是对接上游犯罪集团，并且对新加入的成员开展培训；中间层负责管理下级群组，分配资金转移任务；执行层则通过频繁更换的聊天群组接收指令，利用“亲属卡”实施资金转移活动。他们以“网络兼职”为幌子招募团伙成员，当前端电诈分子诈骗得手后，这些成员会添加被害人好友，绑定对方送出的“亲属卡”，然后迅速扫码支付或转账卡内授权金额，以此来转移涉诈资金。
自2024年3月起，陈某、庞某、黎某等三名团伙核心成员，利用网络社交平台，虚构“网络兼职”项目，诱骗无业人员加入团伙。当参与者发现所谓的“兼职”实际上是“洗钱”活动后，仍受每单3% – 5%佣金的利益诱惑，在接受“短期培训”后，按照要求在各聊天群组中待命，随时根据指令处理涉诈资金。
在整个诈骗过程中，前端诈骗分子通常会扮演专业投资顾问等角色，以“验证投资资质”或“审核资金安全”等话术诱导被害人进行转账。经过不断地洗脑，被害人的防范意识明显降低，陷入预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会在该犯罪团伙群组中发布相应的资金转移“任务”。
此时，团伙成员便会“接单”，他们先与被害人互加好友，接着发送预先制作的“亲属卡”绑定操作指南，要求被害人根据教程，将“亲属卡”授权一定金额后绑定至团伙成员账户。一旦授权成功，团伙成员会立刻使用“亲属卡”扫码支付或转账，将授权资金快速转移，最终流入前端诈骗分子指定的账户。完成资金流转后，团伙成员会马上解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，妄图以此逃避打击。
目前，陈某、庞某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，已被上海市浦东新区人民检察院依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人也已被上海浦东警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。警方表示，已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。
警方提醒：千万不要向陌生人开通此类“亲属卡”代付功能。代付授权意味着资金控制权的转移，任何以“验证关系”“激活账户”“托管投资”为名要求授权“亲属卡”的，都属于诈骗行为！如果发现异常扣款情况，请立即解绑并保存相关证据，第一时间拨打110报警。
上海警方破获利用“亲属卡”转移涉诈资金犯罪团伙的案件，介绍了案件侦破过程、犯罪团伙作案手法及目前处理情况，同时警方给出防范“亲属卡”诈骗的建议，提醒民众提高警惕，避免陷入诈骗陷阱。
原创文章，作者：甜雅mio，如若转载，请注明出处：https://www.xiaoyaoxin.com/archives/6900.html
