美国联邦政府为打击边境地区洗钱行为，尤其是墨西哥贩毒集团的洗钱活动，发布地理定位命令，要求特定边境社区超200美元现金交易上报，介绍了命令生效时间、适用地区，还提及民众不同态度以及对华人社区的影响和相关建议。
近期，美国联邦政府采取行动，进一步扩大了其金融监控的范围，重点目标在于打击边境地区猖獗的洗钱行为。美国财政部近日正式发布了一项地理定位命令（Geographic Targeting Order, GTO）。依据这项命令，在包括得克萨斯州埃尔帕索（El Paso）在内的特定边境社区，任何超过200美元的现金交易都必须上报给财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）。
这一新规的适用范围涵盖了加利福尼亚州和得克萨斯州的部分邮政编码地区，其核心目的是打击墨西哥贩毒集团的洗钱活动。该命令将于4月14日正式生效，届时，在这些地区提供兑付汇票和现金支票服务的机构，像常见的支票兑现店和汇款公司等，都必须对每一笔超过200美元的现金交易进行申报。值得注意的是，这一申报门槛相较于之前的1万美元标准大幅降低。此命令将持续执行至9月9日。
财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）强调：“今天发布的这项GTO命令，深刻反映了我们对西南边境毒品贩运、洗钱及其他犯罪行为给美国金融体系带来重大风险的深切担忧。这些犯罪活动严重威胁着美国的金融安全和社会稳定，我们必须采取有力措施加以打击。”
以下是具体适用的邮政编码地区：
加州：
Imperial County（帝王县）：92231, 92249, 92281, 92283
San Diego County（圣地亚哥县）：91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
得州：
Cameron County（卡梅伦县）：78520, 78521
El Paso County（埃尔帕索县）：79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935
Hidalgo County（伊达尔戈县）：78503, 78557, 78572, 78577, 78596
Maverick County（马弗里克县）：78852
Webb County（韦伯县）：78040, 78041, 78043, 78045, 78046
对于这项新规，当地民众看法不一。埃尔帕索的一位居民路易斯·赫尔南德斯（Luis Hernandez）表示支持，他认为：“这是一件好事，这项政策将成为我们保障安全的第一道防线。因为在打击犯罪活动中，涉及金钱的部分往往是最关键的，所以这是一项非常有意义的措施，对整个美国的前线安全具有重要影响。”
然而，也有居民对此表示担忧。雷文·阿米霍（Rayven Armijo）指出：“我当然认识到贩毒集团对社区有负面影响，金钱确实是他们进行犯罪活动的重要手段之一。但如此巨大的政策调整可能会对正常业务产生影响。从目前很多事情的发展迹象来看，这项政策可能会波及到所有合法经营的往来，给正常的商业活动带来不必要的麻烦。”
目前，财政部尚未就为何选择这些邮政编码，以及此项规定是否可能迫使某些交易“转入地下”等问题作出回应。
在这些被纳入监管的边境区域中，部分地区有不少华人经营的中小企业，例如汇款店、小型超市、零售批发、支票兑现服务等。对于华人社区而言，这项新政可能带来以下几方面的影响：
一是合规成本增加。一些华人家庭经营的小店可能需要额外聘请会计或法律顾问，以确保业务操作符合新规要求，避免因未上报而遭受罚款。
二是客户流失风险。如果顾客担心隐私受限或交易流程变得复杂，可能会转向不受监管的渠道，这反而可能增加非法交易的隐患。
三是语言与政策理解障碍。对于部分英语能力有限的年长华人业主来说，了解和适应这类金融监管政策的变化可能具有一定难度。
鉴于此，建议华人社区的业者尽快了解相关政策，并通过社团、商会或社区组织获取帮助。必要时，也可以联系法律援助资源，确保业务操作合法、透明，避免触犯相关法律。
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本文围绕美国联邦政府为打击边境洗钱行为发布的地理定位命令展开，介绍了命令内容、生效时间、适用地区，呈现了民众的不同看法，重点分析了对华人社区的影响并给出建议。该命令旨在打击犯罪，但也引发了对正常业务和交易方式的担忧，华人社区需积极应对以降低不利影响。
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